Незнання історії монети не звільняє вас від відповідальності: AMLBot і ваша репутація

2020-07-21

1594126106_AMLBot.jpg
Ми продовжуємо ділитися корисними ресурсами, за допомогою яких ви зможете вберегти себе від криптовалютного шахрайства.

Нещодавно ми вже розповідали вам про новий сайт для перевірки біткоін-адрес і веб-сайтів на ознаки шахрайства.

На цей раз під наш приціл потрапив молодий вітчизняний сервіс, який перевіряє криптовалютні гаманці на зв'язок з нелегальною діяльністю - AMLBot.

Компанія була заснована в лютому 2019 року з метою створити чесний і прозорий криптовалютний ринок і зробити доступним кожному інструмент для захисту своєї репутації та активів.

AMLBot містить глобальні бази санкційних адрес і регулярно моніторить публічні і закриті джерела, "чорні" списки монет і гаманців. Розроблений алгоритм дозволяє швидко визначити ризикові біткоін-транзакції, а також встановити їх зв'язок з різними злочинними або забороненими видами діяльності відповідно до вимог законодавства та AML / CTF.

Спеціально для btcu.biz засновник AMLBot В'ячеслав Демчук поділився особливостями проекту, розповів як "брудниться" криптовалюта, про вплив їх сервісу на приватність користувачів віртуальних валют, а також про свої зв'язки з державними структурами.

Як прийшла ідея створення бота?

В'ячеслав Демчук: Починаючи з 2016 року, ми з партнером займалися проектами, пов'язаними з криптовалютою. Це були обмінні операції, кредити під заставу криптоактивів і OTC (позабіржові) угоди. За кілька років роботи ми зіткнулися з проблемою отримання "брудного" активу. При здійсненні ОТС угоди з'являється ризик отримання біткоінів або інших монет з поганою історією. Як наслідок, виникають ризики блокування на спотової біржі або підвищений інтерес з боку правоохоронних органів.

Так, ми одними з перших на ринку стали користуватися професійними аналітичними інструментами. Досить скоро стало ясно, що таке ПО досить дороге для малого і середнього бізнесу. Тоді ми вирішили створити демократичний доступний інструмент для всіх.

Які труднощі виникали при реалізації задуманого?

В'ячеслав: Спочатку було дуже складно визначити проблему для споживача. Навіть зараз не всі розуміють, що таке "брудна крипта".

Що у Вашому розумінні означає "брудна крипта"?

В'ячеслав: Будь-яка монета в вашому гаманці складова. І складові частини мають свою історію. Якщо їх історія пов'язана з кримінальною активністю (крадіжка, наркотики, тероризм та інше), то і історія вашого гаманця автоматично "брудниться".

Наприклад: зловмисник зламав біржу і повів 100 BTC. Далі, йому ці кошти потрібно перетворити в класичні гроші. Злочинець продає 100 BTC посереднику, а ви у посередника придбали 1 BTC. Таким чином, на вашому гаманці виявився один брудний BTC.

У чому для вас головна цінність вашої діяльності?

В'ячеслав: Ми даємо доступний повноцінний інструмент будь-якому користувачеві, зберігаючи його спокій і впевненість у своїх криптоактивах.

Як реагує криптовалютна спільнота на ваш сервіс?

В'ячеслав: Базово ми маємо дві реакції: криптоентузіасти критикують за втрату приватності - одного зі стовпів децентралізованих систем, а професійні гравці дякують за простий у використанні і доступний інструмент.

Як AMLbot поєднується з ідеєю криптоанархізму?

В'ячеслав: AML (Anti Money Laundering) і анархізм в будь-якому прояві погано поєднуються. Хоча, до нас часто приходять за порадою лібертаріанці, у яких забрали всі їхні біткоіни. В такий момент анархіст віддав би багато, щоб встановити особу зловмисника.

Чи звертається поліція або держава за допомогою в розслідуваннях? Чи надаєте допомогу в такому випадку?

В'ячеслав: Ні, звернень з їхнього боку за час нашої роботи не було. Так само, як і у партнерів. В якомусь сенсі, ми перебуваємо по іншу сторону барикад.

Чи може статися, що AMLBot буде використаний для боротьби з опозиціонерами в тоталітарних режимах?

В'ячеслав: AMLBot навряд чи буде задіяний в такій боротьбі. У нас немає кластерів.

Ваш сервіс не безкоштовний. У чому перевага перед подібними безкоштовними сервісами?

В'ячеслав: Нам відомо не так вже й багато безкоштовних сервісів. У тих, що ми бачили, або маленьке покриття, або вони відображають лише рівень ризику. Тобто, на підставі таких інструментів складно прийняти зважене бізнес рішення.

Вартість послуг AMLBot

Які нововведення плануються у вас найближчим часом?

В'ячеслав: Зараз ми тестуємо функцію Розслідування, яка відображає всі вхідні і вихідні зв'язки. Також вона демонструє взаємини між власниками адрес. Крім того, ми хочемо додати Tether, ERC-20 і інші токени.

І наостанок, назвіть Топ-3 поради для безпеки при використанні криптовалюти.

В'ячеслав:

1. Ви повинні знати, у кого купуєте і кому продаєте криптовалюту. Або це відомий вам сервіс, або ви можете ідентифікувати особистість контрагента.
2. Якщо у вас ОС Windows - нічого не оновлюйте без потреби і впевненості в джерелі поновлення, не зберігайте паролі і ключі в ненадійних місцях, не передавайте паролі і ключі по відкритих каналах.
3. SIM-картка з номером телефону, до якого прив'язані акаунти на біржах, може бути відновлена ​​тільки за умови вашої присутності в центрі видачі і при наявності паспорту.