Незнание истории монеты не освобождает вас от ответственности: AMLBot и ваша репутация

2020-07-21

1594126106_AMLBot.jpg
Мы продолжаем делиться полезными ресурсами, с помощью которых вы сможете уберечь себя от криптовалютного мошенничества.

Недавно мы уже рассказывали вам о новом сайте для проверки биткоин-адресов и веб-сайтов на признаки мошенничества.

На этот раз под наш прицел попал молодой отечественный сервис, который проверяет криптокошельки на связь с нелегальной деятельностью - AMLBot.

Компания была основана в феврале 2019 года с целью создать честный и прозрачный криптовалютный рынок и сделать доступным каждому инструмент для защиты своей репутации и активов.

AMLBot содержит глобальные базы санкционных адресов и регулярно мониторит публичные и закрытые источники, “черные” списки монет и кошельков. Разработанный алгоритм позволяет быстро определить рисковые биткоин-транзакции, а также установить их связь с различными преступными или запрещенными видами деятельности в соответствии с требованиями законодательства и AML/CTF требованиям.

Специально для btcu.biz основатель AMLBot Вячеслав Демчук поделился особенностями проекта, рассказал как “пачкается” криптовалюта, о влиянии их сервиса на приватность пользователей виртуальных валют, а также о своих связях с государственными структурами.

Как пришла идея создания бота?

Вячеслав Демчук: Начиная с 2016 года, мы с партнером занимались проектами, связанными с криптовалютами. Это были обменные операции, кредиты под залог криптоактивов и OTC (внебиржевые) сделки. За несколько лет работы мы столкнулись с проблемой получения “грязного” актива. При осуществлении ОТС сделки появляется риск получения биткоина или другой монеты с плохой историей. Как следствие, возникают риски блокировки на спотовой бирже либо повышенный интерес со стороны правоохранительных органов.

Так, мы одними из первых на рынке стали пользоваться профессиональными аналитическими инструментами. Довольно скоро стало ясно, что такое ПО достаточно дорогое для малого и среднего бизнеса. Тогда мы решили создать демократичный доступный инструмент для всех.

Какие трудности возникали при реализации задуманного?

Вячеслав: Вначале было весьма сложно обозначить проблему для потребителя. Даже сейчас не все понимают, что такое “грязная крипта”, а год назад и подавно.

Что в Вашем понимании значит “грязная крипта”?

Вячеслав: Любая монета в вашем кошельке составная. И составные части имеют свою историю. Если их история связана с криминальной активностью (воровство, наркотики, терроризм и прочее), то и история вашего кошелька автоматически “пачкается”.

Например: злоумышленник взломал биржу и увел 100 BTC. Далее, ему эти средства нужно превратить в классические деньги. Преступник продает 100 BTC посреднику, а вы у посредника приобрели 1 BTC. Таким образом, на вашем кошельке оказался один грязный BTC.

В чём для вас главная ценность вашей деятельности?

Вячеслав: Мы даем доступный полноценный инструмент любому пользователю, сохраняя его спокойствие и уверенность в своих криптоактивах.

Как реагирует криптосообщество на ваш сервис?

Вячеслав: Базово мы имеем две реакции: криптоэнтузиасты критикуют за потерю приватности — одного из столбов децентрализованных систем, а профессиональные игроки благодарят за простой в использовании и доступный инструмент.

Как AMLbot сочетается с идеей криптоанархизма?

Вячеслав: AML (Anti Money Laundering) и анархизм в любом проявлении плохо сочетаются. Хотя, к нам часто приходят за советом либертарианцы, у которых увели все их биткоины. В такой момент анархист отдал бы многое, чтобы установить личность злоумышленника.

Обращается ли полиция или государство за помощью в расследованиях? Оказываете ли помощь в таком случае?

Вячеслав: Нет, обращений с их стороны за время нашей работы не было. Равно, как и у партнеров. В каком-то смысле, мы пребываем по другую сторону баррикад.

Может ли случится, что AMLBot будет использован для борьбы с оппозиционерами в тоталитарных режимах?

Вячеслав: AMLBot вряд ли будет задействован в такой борьбе. У нас нет кластеров.

Ваш сервис не бесплатный. В чем преимущество перед подобными бесплатными сервисами?

Вячеслав: Нам известно не так уж много бесплатных сервисов. У тех, что мы видели, либо маленькое покрытие, либо они отображают только лишь уровень риска. То есть, на основании таких инструментов сложно принять взвешенное бизнес решение.

Стоимость услуг AMLBot

Стоимость услуг AMLBot

Какие новшества планируются у вас в ближайшее время?

Вячеслав: Сейчас мы тестируем функцию Расследование, которая отображает все входящие и исходящие связи. Также она демонстрирует взаимоотношения с поименованными собственниками адресов. Кроме того, мы хотим добавить Tether, ERC-20 и другие токены.

И напоследок, назовите Топ-3 совета безопасности использования криптовалют.

Вячеслав:

  1. Вы должны знать, у кого покупаете и кому продаете криптовалюту. Либо это известный вам сервис, либо вы можете идентифицировать личность контрагента.
  2. Если у вас ОС Windows - ничего не обновляйте без потребности и уверенности в источнике обновления, не храните пароли и ключи в ненадежных местах, не передавайте пароли и ключи по открытым каналам.
  3. SIM-карточка с номером телефона, к которому привязаны аккаунты на биржах, может быть восстановлена только при условии вашего присутствия в центре выдачи и при наличии паспорта.