Криптовалютный треугольник: как совершить обмен криптовалюты и не попасть на мошенников?

2020-12-23

1608731352_Дизайн без названия (6).jpg

С начала 2020 года стоимость биткоина выросла в 3,5 раза. На прошлой неделе криптовалюта поставила новый рекорд, перевалив за отметку в 24 тысячи долларов США. В то время как стоимость биткоина растет, повышается интерес к нему и, соответственно, активность мошенников.

В качестве примера, хотим рассказать о достаточно популярной схеме мошенничества при обмене биткоина и других виртуальных валют - криптовалютном “треугольнике”.

Как выглядит “треугольник”?

Существует много вариантов подобного “тройничка”. Об одном из них рассказал пользователь Arut на криптовалютном форуме bits.media.

“Вариантов и вариаций этого развода много, но вся суть в том, что на связи с вами один человек, он же покупатель, а с деньгами перед вами другой человек, и как только вы отправите им свою крипту начинается "кино", в дальнейшем выясняется, что вы отправили крипту не тому, кому надо и "реальный" покупатель, стоящий перед вами забирает свои деньги и уходит, так как он не получил от вас свой долгожданный биток. Ругаться на месте бесполезно, если попали в такую ситуацию - сразу звоните в полицию и не дайте аферисту уйти с деньгами, задержите его”, - говорит Arut.

Разберем эту схему:

Есть три участника сделка, один из которых - владелец криптовалюты (жертва), а два остальных - аферисты-сообщники. С владельцем криптовалюты связывается покупатель (аферист 1) с целью купить криптовалюту за наличные средства. “Покупатель” отправляет владельцу криптовалюты биткоин-адрес на который необходимо перечислить биткоин и участники сделки договариваются о встречи, где продавец получит свою наличку.

На встречу приезжает совсем другой человек, как бы “реальный покупатель”(аферист 2) или представитель покупателя (афериста 1), который утверждает, что на указанный биткоин-адрес не поступили средства, о которых они договаривались. Этот “покупатель” уходит со своими деньгами, так как на его кошелек не пришел биткоин, а владелец криптовалюты (жертва) остается без денег и без криптовалюты, отправив её в неизвестность. После этого, покупатель (аферист 1) на связь не выходит.

Сервис может стать жертвой “треугольника”?

В качестве жертвы такой мошеннической схемы может оказаться кастодиальный кошелек.

Прежде чем начать описывать ситуацию, напомним, что пользователь некастодиального кошелька полностью контролирует кошелек и средства в нем, и потеряв ключ и фразу для его восстановления безвозвратно утратит криптовалюту на балансе. В кастодиальных кошельках криптовалюта не находится в тотальном контроле клиента и ответственность за безопасность кошелька клиента лежит не только на плечах клиента, а и на самом сервисе, и, в случае потери доступа, сервис может его восстановить.

А теперь детальнее о схеме:

В данной ситуации кастодиальный сервис ставят в роли посредника между биткоин-адресом A и биткоин-адресами B,C,D.

С биткоин-адреса A на кастодиальный кошелек перечисляется сумма n. После того как деньги окажутся на этом кошельке, в службу поддержки обращается “владелец” кошелька, который просит восстановить доступ. Сервис запрашивает персональные данные владельца, которые он смиренно предоставляет и получает доступ к своему аккаунту. Далее он совершает перевод средств на биткоин-адреса B,C,D. Казалось бы, ничего подозрительного, НО!

После отправки биткоинов, в службу поддержки обращается “реальный владелец” кошелька, который просит восстановить доступ, предоставляет те же персональные данные, сервис восстанавливает, после чего он снова пишет, что недавно он перечислил средства с биткоин-адреса A на его кастодиальный кошелек, но денег на балансе нет и в истории операций есть те, которые он не совершал, а значит, что его взломали.

В качестве доказательства “реальный владелец” может предоставить все данные и даже совершить микротранзакцию с биткоин-адреса A, чем докажет, что он реальный владелец и потребует вернуть ему средства. Сервис объясняет, что транзакции в блокчейне биткоина безотзывные и, к сожалению, вернуть деньги нельзя. “Реальный владелец” грозится испортить репутацию сервиса написав на все форумы, что его обманули и сам сервис украл его деньги или подать в суд. Данная ситуация рассчитана на испуг сервиса: работники обменника испытают панику и вернут “реальному владельцу” перечисленную сумму на биткоин-адрес A.

Нас не проведешь!

Профессионализм и многолетний опыт компании не оставляет шансов мошенникам обвести нас вокруг пальца. btcu.biz ответственно относится в безопасности своих клиентов и обнаружив подозрительную активность проверяет транзакцию или временно замораживает средства до выяснения обстоятельств, и не ведется на провокации и манипуляции.

Советы для владельцев криптовалюты: как не стать жертвой мошенников?

1. Узнайте номер телефона человека, с которым вы договорились о сделке. Если человек не хочет давать вам свой номер телефона, значит это первый звоночек, уже стоит насторожиться.

2. Если вы согласились на такую сделку и встретились с представителем покупателя, то обязательно проговорите все. Кто этот человек перед вами? Представитель или конечный покупатель? Почему на встрече с вами этот человек, а не тот, с которым велись переговоры? Уточните у него лично адрес криптовалютного кошелька, куда вы будете отправлять криптовалюту.

3. Не отправляйте криптовалюту, если адрес кошелька вам отправили в мессенджер, где можно редактировать текст сообщения. Возможно такое, что как только вы его скопируете и отправите туда средства, получатель в переписке может изменить сообщение и написать другой адрес, с нулевым балансом!

4. Разумным способом избежать таких мошенников является тестовая отправка. Не отправляйте всю сумму сразу, сделайте первый перевод на символическую сумму для подтверждения адреса кошелька. Если ваши покупатели согласились на это, можете быть спокойны, обычно после таких ваших предложений они попадают в ступор и пытаются сбежать с места.

Будьте бдительны и старайтесь не пользоваться услугами обмена с помощью встречи. В лучшем случае, всё закончится как в вышеописанной ситуации. Но люди с которыми вы договорились о встрече могут быть и вооружены или с нестабильной психикой.

Берегите себя и пользуйтесь безопасными сервисами!